來源：中國銀行保險報      時間：2022-06-14 08:15

記者 祖兆林

“今天是520,，對方工作人員還給我發(fā)了520元的紅包,，這么慷慨的企業(yè)怎么可能是騙子呢,！”劉婆婆一臉的難以置信。

5月20日下午，在恒豐銀行江蘇南通崇川支行,，當(dāng)?shù)孛窬c網(wǎng)點營業(yè)室經(jīng)理,、大堂經(jīng)理聯(lián)手上演了一出“反詐大戰(zhàn)”，成功堵截了一起以“出售藝術(shù)字畫”為幌子的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙大案,，使老人8萬元血汗錢免遭損失。

耐心問詢,，發(fā)現(xiàn)“有蹊蹺”

當(dāng)天16時左右,，70多歲的劉婆婆來到南通崇川支行柜面要求辦理8萬元取現(xiàn)業(yè)務(wù)。網(wǎng)點大堂經(jīng)理趙林云耐心地告知客戶,，按照銀行規(guī)定,，大額取現(xiàn)需要提前一天預(yù)約才能辦理，并詢問客戶是否能夠轉(zhuǎn)賬以及具體的取款用途,。

劉婆婆不愿意透露取款用途,，只是表示著急用錢，催促銀行工作人員加快辦理,。見劉婆婆言語間前后矛盾,、含糊不清，并且情緒激動,，一再堅持必須現(xiàn)在取現(xiàn),，這引起了趙林云的警覺。趙林云借口查看當(dāng)日網(wǎng)點現(xiàn)金庫存量暫時離開,，將事由迅速報告了營業(yè)室經(jīng)理鄒婷婷,。

輪番勸導(dǎo)，念起“拖字訣”

鄒婷婷馬上陪同趙林云趕到大堂,，以大額取款需要登記用途為由繼續(xù)追問,。劉婆婆這才不得不告知，取款是為了購買陜西某公司出售的名人藝術(shù)字畫,，對方要求貨到付款,，且必須為現(xiàn)金交易。

鄒婷婷繼續(xù)詢問是否能確認藝術(shù)品的真?zhèn)?，劉婆婆說,，自己已經(jīng)看過了藝術(shù)家本人親自錄制的視頻，證明藝術(shù)品確實出自其手,，所以對藝術(shù)品的真實性深信不疑,。

期間，劉婆婆接到對方催款來電,，鄒婷婷提議由自己來接聽電話,，卻遭到拒絕。劉婆婆說,，對方曾囑咐不可以將取款用途告訴銀行工作人員,。“你們恒豐銀行不給我取錢,，我沒投訴你們就算了，你們在耽誤我大事??！”劉婆婆一邊責(zé)備，一邊打算離開,，鄒婷婷,、趙林云立刻上前挽留。

考慮到老人有可能還會到其他網(wǎng)點繼續(xù)取現(xiàn),，為了穩(wěn)住老人,，鄒婷婷念起“拖字訣”：“婆婆，您先別著急啊,，您的取現(xiàn)金額比較大,，我去找一下支行行長，麻煩您等一等,。”鄒婷婷借口去找支行行長授權(quán)為由,，迅速打電話報了警。

警銀聯(lián)手,，守住“錢袋子”

10多分鐘后,，當(dāng)?shù)孛窬竭_網(wǎng)點門口，通過詢問分析,，判斷劉婆婆涉及的正是“出售藝術(shù)字畫”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,，但劉婆婆始終拒絕透露詳細信息，只能聯(lián)系其家人,。

經(jīng)過民警,、支行負責(zé)人、營業(yè)室經(jīng)理,、大堂經(jīng)理及其家人長達2小時的勸說疏導(dǎo),，詳細告知反詐知識，剖析現(xiàn)實案例,，劉婆婆終于開始松動,，把微信聊天記錄和視頻拿出來，由民警和網(wǎng)點工作人員幫助其甄別,。這場騙局的詳細信息,，也終于被摸清。

意識到自己真的是遭遇了詐騙,，老人表示不再取錢,，并向在場的民警和支行工作人員表示感謝。“現(xiàn)在我是認清楚了，他們是騙子,，還想用520紅包來騙取我的信任,，這群詐騙的，真是害人,！”

警方辦案人員對恒豐銀行南通崇川支行及時發(fā)現(xiàn)異常,，果斷堵截電信詐騙和靈活的處理做法給予了充分的肯定。

2021年以來,，該行不斷加強賬戶開立,、異常監(jiān)測等環(huán)節(jié)的風(fēng)險管控，開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣教60余場,，覆蓋受眾1萬余人次，同時完善信息共享機制,，積極配合公安機關(guān),、金融監(jiān)管部門等做好涉賭涉詐涉黑資金查控、提供案件偵破線索,，成功堵截各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙近10起,，協(xié)助緊急止付賬戶131個，凍結(jié)賬戶52個,，查詢交易明細301戶,，涉及金額627萬元，守住老百姓的“錢袋子”,。