如何防范非法集資

發(fā)布時(shí)間：2023-06-15 16:05 本文來源：貴州經(jīng)偵

什么是非法集資,？

根據(jù)《防范和處置非法集資條例》,，非法集資,，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定,，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式,，向不特定對(duì)象吸收資金的行為,。

非法集資的表現(xiàn)形式

1．設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè),、投資及投資咨詢類企業(yè),、各類交易場所或者平臺(tái),、農(nóng)民專業(yè)合作社,、資金互助組織以及其他組織吸收資金；

2．以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán),、債權(quán),，募集基金，銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品,，或者以從事各類資產(chǎn)管理,、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金,；

3．在銷售商品,、提供服務(wù)、投資項(xiàng)目等商業(yè)活動(dòng)中,，以承諾給付貨幣,、股權(quán)、實(shí)物等回報(bào)的形式吸收資金,；

4．違反法律,、行政法規(guī)或者國家有關(guān)規(guī)定，通過大眾傳播媒介,、即時(shí)通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息,；

5．其他涉嫌非法集資的行為。

參與非法集資所受損失由誰承擔(dān),？

由集資參與人自行承擔(dān),。

非法集資的常見手法

1．許諾高額回報(bào)

不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾還本付息或給予其他回報(bào),。為了騙取更多的人參與集資,，非法集資人在集資初期往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾的本息或回報(bào)，待集資達(dá)到一定規(guī)模后,，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃,，使集資參與人遭受經(jīng)濟(jì)損失。

2．編造虛假項(xiàng)目

不法分子大多通過注冊(cè)貌似合法經(jīng)營的公司或企業(yè),，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策,、開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子,，編造各種虛假項(xiàng)目，有的經(jīng)常組織免費(fèi)旅游,、考察等,，騙取社會(huì)公眾信任。

3．虛假宣傳造勢(shì)

不法分子在宣傳上往往一擲千金,，聘請(qǐng)明星代言、名人站臺(tái),，在各大廣播電視,、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布廣告、在著名報(bào)刊上刊登專訪文章,、雇人廣為散發(fā)宣傳單,、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，制造虛假聲勢(shì),。

4．利用親情誘騙

有些非法集資參與人,，為了完成或增加自己的業(yè)績，甚至采取類似傳銷的手法,，不惜利用親情,、地緣關(guān)系，編造自己獲得高額回報(bào)的謊言,，拉攏親朋,、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延,，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大,。

如何防范非法集資——“四看三思等一夜”

四看

一看融資合法性，除了看是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,，還要看是否取得國家金融管理部門的金融業(yè)務(wù)許可,。

二看宣傳內(nèi)容，看宣傳中是否含有或暗示“有擔(dān)保,、無風(fēng)險(xiǎn),、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容,。

三看經(jīng)營模式,，有沒有實(shí)體項(xiàng)目，項(xiàng)目真實(shí)性,、資金的投向去向,、獲取利潤的方式等。

四看參與集資主體,，是不是主要面向老年人等特定群體,。

三思

一思自己是否真正了解該公司,、產(chǎn)品及市場行情。

二思高額盈利是否符合市場規(guī)律,。

三思自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力是否能夠承受本金全額虧損的后果,。

等一夜

遇到相關(guān)投資集資類宣傳，一定要防止頭腦發(fā)熱,，先征求家人的意見,，過一夜再?zèng)Q定。不要盲目相信造勢(shì)宣傳,、熟人介紹,、專家推薦，不要被高利誘惑盲目投資,。

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防范非法集資宣傳月

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